近年来,农发行莆田市分行把合规风险管理纳入全行经营管理的全过程和各方面,筑牢合规风险管理,强化内控建设,提升法律事务水平,助力全行高质量发展。
持续强化内控合规垂直管理。一是推动“靶点”整固工作走深走实。该行严格落实“靶点”整固工作要求,对照“两基”建设重点领域关键环节“靶点”整固措施清单100个“靶点”问题,组织各部室逐项开展对照排查,深入查找内控合规薄弱环节,建立靶点问题台账,摸清底数、即查即改、防堵漏洞,全面推动“靶点”整固工作走深走实,为全行高质量发展夯实管理根基。二是开展综合检查自查工作。强化一、二道防线内控合规“质检”工作,逐条逐项对照总行下发的2024年度综合检查清单及工具表,坚持立行立改、立查立改,逐问题建立整改台账。自查发现的问题均已整改到位,并以发现问题为线索,向问题发生的前后环节延伸,及时发现潜在的风险隐患,切实从源头上解决问题。
持续强化法律服务保障。一是强化合同管理。不断加强信贷合同文本签订管理,按照上级行要求督促客户业务部门对合同签订环节进行拍摄并作为信贷档案存档,切实防范合同法律风险。认真开展合同审查,建立合同审查台账,规范合同送审流程。二是规范开展信贷担保法律审查工作。在担保审查的过程中,按照信贷全流程标准化管理操作要求,严格审查时限,落实审查责任,准确提供法律意见,不断提高审查质效。三是做好非信贷合同审查工作。非信贷合同主要涉及设备维护、业务合作、房屋租赁等方面,有效助力市分行基础管理及后勤保障工作顺利开展。四是做好与外聘律师沟通联系工作。严格落实律师聘用有关制度,与外聘律师保持良好合作关系,沟通有关法律方面的事务,确保业务开展依法合规。
持续培育合规文化。一是开展“涵养金融文化 建设金融强国”专题直播活动。鼓励员工利用直播平台,谈心得、讲体会、抒感想,进一步强化员工的合规意识,持续加强合规文化建设,深植风险合规文化理念,为推动全行合规经营、稳健发展注入新的活力。二是推动风险合规文化理念宣贯工作。根据“守底线、筑防线”风险合规文化“三进”宣教方案要求,该行以高级管理人员、新入职员工、重要岗位人员为主要对象,以法律法规、规章制度、典型案例为主要内容,以推进风险合规文化“三进”为主要方式,开展风险合规文化理念宣教活动。
持续做好风险排查工作。农发行莆田市分行为加强风险防控,提高内控合规管理水平,针对实际工作中重点关注的风险,结合中央巡视和监管部门检查反映的问题,制定了风险排查方案,全面梳理排查风险隐患,逐项制定应对预案和措施,确保该项工作扎实有序推进。排查内容主要是与经营管理密切相关的信用风险、操作风险、合规风险、洗钱风险等。对于排查发现的问题,做到即查即改,建立问题台账,制定整改计划,落实整改责任,确保整改到位,消除案件风险隐患,使各项业务更加安全、规范、有序的开展,为该行高质量发展创造了良好的环境。(文/游昊旻)